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给Mr.German一家的理财计划
来源:实际案例 作者:曾昭宇 编辑: 2008-8-18 23:24:12  [打印] [关闭]


                              The Family Planning of German 

Dear German:  

       First Thank you for your trust and support, but also very happy to know you and

 with you I learned a lots, I hope to exchange more information  in convenient time. 

The scheme based on last consensus in your office about your family comprehensive 

insurance  showed the following: 

The status and financial goals: 

    Both hope to be in a 58-year-old retirement and a monthly living expenses after 

retirement in ¥ 15,000 yuan and above, in the near future regeneration of  a child, 

let the children received a good education,  Kindergarten children, estimated to 

spend 50,000 yuan, primary and secondary schools ¥ 60,000 -70,000. the average 

monthly household expenditure in 9000 yuan, of which the necessary living expenses

 in around 6,000 yuan , Each year for insurance,  future   retirement  and   the kids’ 

education there are almost ready ¥50,000.

Second, financial management programme 

      According to the above objectives of the financial status and actual situation, 

the following programmes, due to budgetary reasons, Some further goal may be 

difficult to be achieved in  short-term.

Mr. German's insurance plan: 

    The maximum amount of protection of life is ¥1,150,000 。

    The protection of major diseases amount to  ¥ 200,000, of which carcinoma 

in situ, and other early stage of  diseases can be paid 30,000 yuan in advance; 

    Day-to-day hospitalization for compensation for medical we can pay 16,000 yuan 

(Including the hospital outpatient and emergency costs could be reimbursed), 

The maximum amount of accidental injury medical cost we can pay 46,000 yuan

 (80 yuan more accountable) 
                                                                       To be continued...

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