尊敬的×××：您好！您不认识我，这封信很可能会让您感到意外。我每个礼拜都会与两位素未谋面的企业主管或专业人士共进午餐，当中有90%的人会要求我继续和他们保持联系，因为我拥有一些他们觉得有益的建议。我对您个人及事业研究了颇久，相信能够提供一些有益的建议给您。不过，我所要的并不只是十分钟的会谈时间，这么短的时间不够让您了解我及获取有关信息。因此，我需要您给我30分钟的时间，来向您报告我的心得与建议。确切的见面时间，则以您最方便的时间为准。我也不喜欢“突然造访”，因为我与您的时间都非常宝贵。在此，我向您保证两件事：第一，绝不会向您推销任何东西；第二，谈完后，除非您有所要求，否则我将不会再度与您联络。祝好！您诚挚的朋友

　　尊敬的×××：若缺乏良好的理财规划，一个人的一生所得，便有三分之一会平白地被各种莫名其妙的开支“吃掉”。有鉴于此，本公司特设计出一套规划服务来检视这种“白花钱”的情况，并给出许多防止或化解的方法。为确保服务与规划的品质起见，本公司特与会计师及律师合作，保证每一个规划过程均能符合客户的情况与要求。至于服务内容，请容我向您作当面的详细说明。因此，我计划这礼拜与您联络，希望能安排一个见面的时间。祝好！您诚挚的朋友

　　尊敬的×××：您好！这封信并不是要您购买人寿保险的，而是要介绍我自己，并和您谈谈一些新的理念，因为大部分的专业人士，均认为理财规划事关他们的前途。许多成功人士大都能详细地告诉我，在百年后可留下多少的钱财给受益人。然而至今为止，我还未碰到过哪位专业人士能清楚地告诉我，在他想停止工作时，他会有多少的退休收入。其实您只要准备一点时间关心退休福利、所得税的心即可。因此，这几天我想和您聚聚，以便和您一起分享退休金，以及保险理财的一些新理念与发展趋势，稍后我会再打电话与您约时间。祝好！您诚挚的朋友

　　尊敬的×××：众所周知，收入、通货膨胀、投资以及所得税乃个人理财的四大问题。我想，您在全力打拼、开拓奋进的过程中，一定也会遇到理财问题。其中最重要的，应该是怎样保护您的“投资”，及提供您家属保障的问题吧。常言道：“凡事预则立，不预则废”。您期待的报酬率与计划的周延性是成正比的。我相信以本人多年的服务经验，能够有效地辅助您做好财产保障的规划工作。我真心期盼能有机会，同您谈谈我们的理财服务。祝好！您诚挚的朋友

　　尊敬的×××：我对于个人理财的规划有这样一种看法：每经过一天，一个人的财务状况会变得更复杂一点。而且每经过一天，一个人也就愈没有多少时间，可用来拟定个人的理财计划。相信，您一定已经注意到这一点了。本公司精通个人的理财规划，常常协助客户创造财富蓄积钱财，以及保障财产。若您能在下星期中拨出30分钟的时间，就能了解我们的服务情况与内容，由此亦可判定我们的服务与理念，是否会让您“受益匪浅”了。我会先以电话与您预约。为避免您误会起见，我先向您保证两件事；1，在初见面时我绝不会向您推销任何东西；2，见面后，除非您主动要求，否则我将不再打扰您。祝好！您诚挚的朋友

　　尊敬的×××：以下是有关保险理财的一些测验题：1，您是否已使您的寿险财产所得全为免税所得？ 2，您是否确定您保单的现款将可完全免除遗产税？3，您的寿险所得额是否需视遗嘱之执行成本而定？4，您保单的理赔安排是否有差别对待的情况？5，您的寿险现款所得是否能顺利交给您的继承人？若您对上述答案没有把握，那么该是您重新评估保单理赔安排及受益人安排的时候，这关系到您所爱的人能否多领取几千元甚或几万元。我下周会与您联络，安排一个方便的时间详谈进一步的细节。祝好！您诚挚的朋友

　　若您的起居室位于城市的一个角落，饭厅位于另一个角落，厨房位于街道上，而卧室则散布在邻近的郊区，那么这个家简直就无法住人。规划人寿保险和盖房子一样，您所拥有的各保单之间，须能互相配合，构成一个健全完善的保险体系，否则便无法提供您所需要的权益与保障。因此，拥有一个好的寿险顾问，能为您用心规划妥当的人寿保险，并定期检讨修整。我会在这几天与您约见，祝好

　　过去几年来，我一直很荣幸与许多象你这样的未来社会精英一起讨论人寿保险的问题。此刻也正是您关心如何将即将赚到的财富进行保值的时候了。因此，储蓄、投资以及人寿保险将会在您的“钱”途中占有一席之地。我这儿有一个能有助您成功理财的点子，相信您会有兴趣。我将再与您联系！祝好

　　您是否曾想过以“分期付款”方式来买“金钱”？这就是人寿保险，它不但可以“分期付款”方式来购买，而且在您或家人需要用钱的时候，还可以有更大的“现金”退还给您。您一定会对这种寿险服务感兴趣。稍后我会以电话与您约谈。祝好！

　　您是否知道自己正站在“一生所有薪水支票的起点上？您是否也知道，若要兑现这些薪水支票您现在就必须开始预作安排或计划？“人寿与健康险”才是“确保”您兑现您一生所有薪水支票的最佳方法。某些寿险还能提供您信用担保、紧急救助、及退休收入等保障。我这几天会与您电话约见。祝好！

　　恭喜您顺利毕业！已经毕业的您现在正站在“财库”的门口，因为您此生所赚的钱将会累积到好几十万元。您已经到了需要学习如何将将赚到的财富进行保值的时候了，储蓄、投资以及人寿健康保险将会在您的“钱”途中占有“一席之地”。我愿于下周拨出半小时的时间，与您谈谈一些有助于年轻人成功理财的点子。若您的父母也能一起研讨，就再好不过了。祝好！

　　当您65岁时会出现下列两种情况：1、有可维持生活的收入，但没有多余的钱来做一直想做的事，如旅行、从事所喜爱的休闲活动等。2、不仅有维持生活的殷实收入，还有足够的钱出外旅行及做自己喜欢的事情，甚至还可买丰富的礼物给子孙。您只要把社保加上您的退休金、便可知道自己将属于哪一种情况。不足的部分，您得提早做准备了。我一直很想找机会让您知道怎样令退休生活多彩多姿。若您有兴趣改进您的退休计划，下周我会与见您。祝好！

　　当您退休时，是否有足够的收入安享晚年？倘若届时收入不够的话，你是否会用“兼差”的方式，来维持相当水准的生活。事实上，可能会有一半以上的退休人士需要靠赚外快来贴补生活开销。因为社保与公司的退休金，是跟不上通货膨胀及生活费的上涨幅度的。因此本公司特别设计出一种有弹性的退休收入规划服务，来增加您的外快。目前已经有许多人从中受惠。有了这项服务，您便能享受有尊严的退休岁月。下周我会当面向您详述该服务。祝好！

　　我想请教您三个问题：1，您是否像大多数人一样对储蓄很有兴趣？2，您是否也像大多数人一样，觉得一般的存款实在很难达到储蓄的目的？3，请先把您的工作年数乘以税后的平均年收入，然后再看看，您已储存了多少总收入？而未来您又将再储存多少钱？请教3个问题后，我想向您说明本公司的一项服务：这是一种半强制性的担保服务，旨在提供退休时的“额外”收入。我会于下周与您见面。祝好

　　您是否很在意退休后每月所领收入的多寡？还是今天的钱财总是已使您忙得“焦头烂额”而根本无暇顾及未来的问题？若您的回答是“肯定”的话，可以考虑本公司一项“个人退休存款”的服务。我很想与您聚聚，看看您是否能开一个“个人退休存款户头”，并得以享受其中的利益。祝好