由“个人理财”出发

尊敬的XX：
　　您好！我对于个人理财的规划有这样一种看法：每经过一天，一个人的财务状况便会变得更复杂一点。而且每经过一天，一个人也就愈没有多少时间，可用来拟定个人的理财计划。相信，您一定已经注意到这一点了。
　　本公司精通个人的理财规划，常常协助客户创造财富、积累钱财，以及保障财产。我虽不知道是否可以为您效劳，但若您能在下星期中拨出三十分钟的时间，就能了解我们的服务情况与内容，由此亦可判定我们的服务与理念，是否会让您“受益匪浅”了。
　　我会先以电话与您联络，以便确定一个双方都认可的会谈时间。为避免您误会起见，我向您保证两件事情：第一，在初见面时我绝不会向您推销任何东西；第二，见面后，除非您主动要求，否则我将不再打扰您。。
　　祝
　　安好！
　　　　　您诚挚的朋友



由“财务规划测试题”出发

尊敬的XX：

　以下是有关保险理财的一些测试题，您只要拨出一分钟便可完成：
○您是否已使您的寿险财产所得全为免税所得？     是□    否□
○您是否确定您保单的现款将可完全免除遗产税？   是□    否□
○您的寿险所得额是否需视遗嘱之执行成本而定？   是□    否□
○您保单的理赔安排是否有差别对待的情况？       是□    否□
○您的寿险现款所得是否能顺利交给您的继承人？   是□    否□
　　如果您对上述问题之答案均没有把握，那么该是您重新评估保单理赔安排及受益人安排的时候，这关系到您所爱的人能否多领取几千元甚或几万元。
　　我下星期会与您联络，安排一个方便的时间详谈进一步的细节。请放心，您没有义务照单全收，也不必有人情包袱的负担。
祝
安好！
                                                您诚挚的朋友
本信使用“导引技术”来使收信人一步一步踏入写信人所预设的圈套中。因为很少有人能全部回答上述的问题，也因此很想听听这些问题的答案。