1．为年龄变更预作准备，减少老年忧虑。

2．祝贺投保人的生辰，别忘了寄一张贺卡。

3．查对地址，避免投递错误，而失去机会。

4．使失效的保单复效，继续保持连络，解决客户困难。

5．保障保单质押贷款，热心投入服务。

6．提出撤回保单质押贷款的计划，使客户信心大增。

7．确定保费到期日是否正值最适当的时间。

8．获知保费是否应该以年付为基准，以符合原则。

9．基于投保人目前的健康状况，确定保险费率是否可以降低。

10．获知定期保单是否可以转换。

11．祝贺投保人升迁或就任新职，寄一张恭贺卡，建立私人友谊。

12．探知保险受益人是否依然健在，中途可以协助变更。

13．确知保户保单由谁保管。

14．确定保险受益人的条款是否完全符合投保人的要求。

15．获知是否有子女未列名为保险受益人。

16．说明“次顺位保险金受益人”的价值，使得保户安心。

17．解说“不得变更受益人”条款的优点与风险，由保户自行选择，或视状况提供建议。

18．致赠一份整洁的保单封套。

19．查询逾期未收的保费，拟定催讨方式。

20．讨论财务预算计划，提供建议书。

21．提出订立遗嘱的建议。

22．如果保单是以“保险金当作被保人之遗产”方式处理，提出变更的建议。

23．说明子女保险的价值，使保户对子女日后生活保障信心大增。

24．要求提供准增员的姓名，以能吸收训练。

25．要求投保人代为推介亲朋好友，拓展新客户。

26．提供增加保险财产的明确计划，使客户觉得寿险业务员如同自己的财务顾问。

27．安排年金式保险给付，逐年有“回收”价值。

28．讨论累积红利在身故之后应该如何支付。

29．说明保单于满期时可领取养老金给付。

30．讨论是否需要遗产税保险。

31．安排晚年的收入。

32．提出有关子女教育基金的建议。

33．说明各种不同的红利给付方法及选择权的运用，以便捷为主。

34．解说新的保险契约。

35．说明以人寿保险为赠礼（圣诞礼物、生日礼物、毕业礼物）比任何赠礼都要来得实惠，而具有经济价值。